İleriye dönük test (paper trading) nedir?

İleriye dönük test gerçek zamanlı verilerle, yatırımcının gerçek parayı riske atmadan stratejisini test etmesine (alım/satım yapmasına) olanak tanıyan simüle edilmiş bir test tekniğidir.

İleriye dönük test, kullanıcıların gerçek zamanlı borsa fiyatlarına dayalı olarak varsayımsal işlemler yapmasına olanak tanır. Bu sayede herhangi bir gerçek sermaye riske edilmeden strateji test edilir. 

İleriye dönük test ile geriye dönük test arasında pek çok benzerlik olmasına rağmen, ileriye dönük test temel olarak stratejinizin simüle edilmiş bir piyasa ortamında gerçek zamanlı olarak nasıl performans gösterdiğini izlemeye odaklanır. 

İleriye dönük test (paper trading) ve gerçek işlemler arasındaki temel farklar

Parasal Risk

İleri dönük test; gerçek para söz konusu olmadığından yatırımcılar aynı stresi veya kayıp korkusunu yaşamayabilir. 

Gerçek işlem; gerçek parayla gerçek finansal işlemleri içerir. Yatırımcıların potansiyel kazanç veya kayıplara maruz kalabilirler.

Piyasa Koşulları

İleri dönük test; genellikle kayma, likidite gibi faktörleri hesaba katmaz. İşlemler teorik fiyatlarla gerçekleştirilir. 

Gerçek işlem; kayma, likidite gibi faktörleri (emrin verildiği ve yerine getirildiği an arasındaki fiyat değişiklikleri) gibi gerçek piyasa koşullarını içerir.

Psikolojik Faktörler

İleri dönük test; gerçek para söz konusu olmadığından yatırımcılar aynı stresi veya kayıp korkusunu yaşamayabilir. 

Gerçek işlem; yatırımcılar, karar verme ve performansı etkileyebilecek korku, açgözlülük ve kaygı gibi duygularla karşı karşıya kalabilirler.

Test ve Deneyim

İleri dönük test; finansal risk olmadan stratejileri test etmek ve güven kazanmak için kullanışlıdır. 

Gerçek işlem; stratejileri test etme imkânı yoktur, hatalar mali kayba yol açabilir.

Sonuç olarak ileri dönük test (paper tradin) sırasında sanal fonları kullanacağınız için gerçek paranızı kaybetme riski sıfırdır. Ancak, test sonuçlarının sağlıklı olabilmesi için gerçek hayatta alabileceğiniz risk ve gerçek bir borsa hesabına yatırabileceğiniz sermaye miktarının aynısını kullanmanız önem arz eder.